港交所总裁李小加:暂停蚂蚁集团IPO将被证明是一个正确的决定

11月11日讯，港交所总裁李小加表示，对公司、市场和投资者而言，暂停蚂蚁集团IPO将被证明是一个正确的决定，因为市场需要时间消化监管改革。

而在同一天，银保监会副主席梁涛11月11日在第十五届21世纪亚洲金融年会上表示，近期，银保监会已制定了信息化建设中长期规划，抓紧推动监管大数据平台建设，整合监管数据信息系统，优化监管流程，运用大数据、机器学习、人工智能等技术，提高监管判断的前瞻性、有效性，对金融数字化转型过程中的风险真正做到“看得懂、穿得透、控得住、管得好”。同时，将结合金融数字化转型趋势，建立完善相关监管规则体系，继续加强对金融机构与科技企业合作的监管。

他表示，经济数字化转型离不开与之相适应的数字金融生态。银保监会始终坚持审慎包容的监管导向，引导银行保险机构在风险可控的前提下，稳妥开展金融科技应用和模式探索。疫情暴发后，鼓励银行保险机构运用好科技手段，提高线上金融服务效率，优化丰富“非接触式服务”渠道。

他表示，经过多年的发展，银行保险机构数字化转型迈出坚实步伐，先后历经了金融电子化、金融移动化发展阶段，目前已经开启金融数字化发展历程，充分发挥大数据、云计算、人工智能、区块链等科技优势，构建新生态、服务新领域、展现新特色、带动新增长，金融科技成果百花齐放，数字化应用百家争鸣，成为我国数字化转型的实践者、改革者和推动者。

“同时，我们也清晰地认识到，金融数字化转型充满艰辛和挑战，是一场‘持久战’。”梁涛认为，总体来看，我国金融数字化转型还处于初步发展阶段，部分机构顶层战略和落地执行有待加强，数据治理能力有待提升，客户体验有待改善，金融科技与金融机构自身系统的兼容程度、产品业务的融合程度还有待挖掘，数字化转型带来的风险也需引起高度关注。

梁涛表示，下一步，既要坚定不移地支持金融科技发展，加快金融数字化进程，优化客户体验，提升服务效率。同时，也要密切关注金融科技带来的影响，做好前瞻性部署安排，确保市场公平和金融稳定。

第一，要坚持正确的价值导向。金融数字化转型要秉持以人民为中心的发展思想，落实金融供给侧结构性改革要求，面向世界科技前沿、面向经济主战场、面向国家重大需求、面向人民生命健康，在积极拥抱金融科技、加强数字化应用的同时，也要坚守金融发展基本规律和金融监管原则，创新“有智慧”的数字化产品，打造“有温度”的数字化服务，构建“有广度”的数字化渠道生态，完善“有深度”的大数据风控，确保金融创新始终沿着正确的发展方向、正确的价值导向前行，探索中国特色金融发展道路。

第二，要坚守两个原则。一是坚守金融服务实体经济的原则。二是坚守风险底线原则。金融科技并没有改变金融的本质，因此依法将金融活动全面纳入监管，对同类业务、同类主体一视同仁，只要从事同类金融业务，都应在现行法律法规框架下，接受一致的市场准入和持续监管，遵循同等的业务规则和风险管理要求。同时，必须处理好金融发展、金融稳定和金融安全的关系，要高度关注数字化转型带来的新型风险，特别是网络安全、数据保护、市场垄断等风险挑战，建立健全覆盖业务、网络、技术、数据等各领域，更加适应数字化时代要求的全面风险管理体系。

第三，要明确三个认知。首先是要认知用户，更好地服务金融消费者；其次是认知自身，走符合自身特点的数字化转型道路；第三是要认知合作伙伴，加强与第三方合作的风险管控。金融机构要做好对合作方的尽职调查、风险评估、名单管理和持续监测，切实做好风险管控。一方面要落实好主体责任，金融机构是自身风险管理的第一责任人，不得将信息科技管理责任外包，不得将涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关信息科技核心竞争力的职能外包；另一方面要坚持风险判断的独立性，严格落实自主风控原则，自主开展客户准入、风险评估、贷款审批、贷后管理等工作。

第四，要提升四项能力。一是提升数字普惠金融能力；二是提升数据治理能力；三是提升金融消费者保护能力；四是提升数字化监管能力。金融数字化转型对金融监管提出了新要求、新挑战。为提升监管能力，银保监会先后建立了非现场监管信息系统(1104)、检查分析系统(EAST)、银行风险早期预警系统(睿思系统)等，加快监管数字化步伐。