资金集中管理模式几种(必备点资金管理实施细则)
时间:2021-03-20 14:50:04
作者:重庆seo小潘
来源:51开业
原标题:资金集中管理模式几种(必备点资金管理实施细则) 1. 集团资金管理的四个优点 资金安全性:避免系统性及非系统性风险 资金流动性:避免资金紧张或冗余,确保资金及时划
原标题:资金集中管理模式几种(必备点资金管理实施细则)
1. 集团资金管理的四个优点
资金安全性:避免系统性及非系统性风险
资金流动性:避免资金紧张或冗余,确保资金及时划拨、归集、调拨
资金使用效益:提高资金利用率和周转率,提高资金收益
资金成本:降低财务费用
2. 建立委贷现金池模式
资金流动模式:通过银行一揽子委托协议,实现自动委托贷款
账户开设以资金池模式完成。
典型场景— 成员企业分别有现金量充足与现金缺口较大企业,通过银行系统建立现金池,使划拨体现明确的借贷关系。
3. 流程设置
集团资金管理部不参与管理集团下设公司的具体业务运营,只负责管理资金层面。
分工:资金管理层面负责协助和支持集团沉淀资金,运营层面由各子公司负责管理。
每日/周/月上收资金,收入账户实时归集。
建立日间透支体系。
资金审批设置多级权限(例如配置多个u盾)。
4. 资金池管理银行选择标准
安全性
实施成本
网点覆盖
资金管理系统
合作配合度
5. 资金集中管控职能
领导层可以第一时间掌握整体资金状况
随时了解未来资金需求、大额资金支付业务
防范资金风险,提高资金安全
钳制暗箱操作、私设小金库等高风险事故的发生几率